Lo primero que debes saber es que la funcionalidad de crear una remesa está disponible solo para las cuentas tipo Empresa. Para utilizarla, necesitarás introducir el IBAN, así como el ID de presentador y de acreedor (ambos IDs son el mismo número) en el apartado de Configuración de Bancos en Holded.
Estos IDs son códigos que te identifican ante el sistema SEPA como presentador de domiciliaciones. Si no sabes cuál es tu ID, debes preguntarlo a tu banco.
Por otro lado, en Holded, existen dos tipos de remesas: las de pago y las de cobro. Las primeras se utilizan para pagar a los proveedores, mientras que las segundas sirven para cobrar las ventas. Y, si bien son remesas distintas, el procedimiento para crearlas es el mismo.
Por eso, a continuación, encontrarás detallado cómo crear una remesa de pago a modo de ejemplo. Y recuerda: si quieres crear una remesa de cobro, escoge esa opción.
Crear una remesa de pago o de cobro
La principal ventaja de generar remesas de pago en Holded es que podrás descargarlas, subirlas a tu banco y efectuar el pago a tus proveedores. Una vez que tus proveedores reciban el pago en su banco, además reconocerán la transacción rápidamente, ya que se detalla el número de la factura de compra en el concepto.
Para crear una remesa, sigue estos pasos:
Desde la barra lateral, accede a Tesorería > Remesas.
Haz clic en el botón de + ubicado en la esquina superior derecha y clica sobre Nueva remesa de pago.
Se abrirá un panel para completar información sobre la remesa. Introduce el Concepto, Fecha, y Banco que ejecutará la orden, así como el SWIFT/BIC y el ID de presentador. Y, cuando sea necesario, marca las casillas de Pagos parciales y Vencimiento único.
El ID es un código que te identifica ante el sistema SEPA como presentador de domiciliaciones. Si no sabes cuál es tu ID, debes preguntarlo a tu banco.
Si marcas la casilla de Pagos parciales, indicas que remesarás varios importes para una misma factura.
Si marcas la casilla de Vencimiento único, estás especificando que se utilizará el día de vencimiento indicado para todos los documentos. En caso contrario, se empleará el vencimiento de cada documento.
En el listado de la izquierda, selecciona la factura que quieras incluir en la remesa. En la columna Remesado se detallará si la factura ha sido remesada y el importe añadido a la remesa.
Además, encontrarás un indicador numérico que mostrará en qué remesas está incluido. Solamente necesitas pasar el ratón por encima para ver el concepto de dichas remesas y su fecha.
En caso de haber marcado la opción de Pagos parciales, indica el importe que incluirás en la remesa y pulsa el botón Añadir.
Haz clic en Guardar en la esquina superior derecha.
Para emitir la orden de pago (o cobro), descarga la remesa y súbela a tu banca online.
Cómo remesar un importe parcial de las facturas
Accede a Tesorería > Remesas.
Haz clic en el botón de + ubicado en la esquina superior derecha y clica sobre Nueva remesa de pago o cobro según convenga.
Se abrirá un panel. Introduce toda la información que se solicita.
Marca la casilla de Pagos parciales.
En el listado, selecciona la factura. Recuerda que en este listado solo aparecerán las facturas que estén en estado pendiente.
Introduce el importe a remesar para añadir facturas con varios vencimientos.
Haz clic en Añadir.
Haz clic en Guardar en la esquina superior derecha.
Para emitir la orden, descarga la remesa y súbela a tu banca online.