Las remesas son documentos que agrupan varios pagos o cobros y te permiten liquidar operaciones con tus clientes o proveedores de forma más ágil. Desde Holded, puedes crearlas fácilmente. Con una remesa agrupas varias facturas en un único fichero, lo subes a tu banca online y el banco hace todos los cobros o pagos de una vez. Así no tienes que ir factura por factura.
Aquí te explicamos cómo hacerlo paso a paso.
☝🏼 Las remesas están disponibles para cuentas de Holded en España: usan el estándar bancario SEPA y el IBAN de la cuenta debe empezar por ES.
Hay dos tipos de remesa:
| Remesa de cobro | Remesa de pago |
Para qué sirve | Cobrar a tus clientes por domiciliación | Pagar a tus proveedores por transferencia |
Qué documentos incluye | Facturas de venta y devoluciones de compra | Facturas de compra, abonos de venta y nóminas |
Identificador necesario | Identificador del acreedor | Identificador del ordenante |
Estado final | Cobrada | Pagada |
Antes de empezar
Para crear una remesa necesitas:
Una cuenta bancaria en Tesorería › Cuentas con su IBAN. Si no la tienes, puedes crearla desde la propia remesa.
El identificador del acreedor (cobros) o del ordenante (pagos). Te lo da tu banco cuando contratas el servicio de remesas. Para que el identificador del acreedor y el del presentador se rellenen solos en cada remesa, guárdalos en la cuenta bancaria: en Tesorería › Cuentas, abre la cuenta, pulsa el menú ⋮ y elige Editar información de cuenta. Están en el apartado Remesas de la ventana Información de cuenta.
El IBAN de cada contacto en su ficha. Sin él, su factura no se puede incluir.
Facturas con importe pendiente de cobro o de pago. Las facturas en borrador no se pueden incluir en una remesa: apruébalas antes de añadirlas.
1. Crear una remesa de cobro
Ve a Tesorería › Remesas.
Pulsa Nueva remesa. Se abre un asistente de 3 pasos.
Paso 1 · Tipo. Elige Remesa de cobro.
Paso 2 · Configuración. En la pantalla Configura tu remesa, rellena estos datos:
Cuenta bancaria: la cuenta donde recibirás los cobros. Holded rellena su IBAN, que no se puede cambiar aquí, y su Identificador del acreedor. Si el identificador está vacío, escríbelo.
Tipo de adeudo: CORE · Particulares, en el que el cliente puede pedir la devolución hasta 8 semanas después del cargo, o B2B · Empresas, en el que no puede pedirla una vez hecho el cargo. Si eliges B2B, Holded te recuerda que debes tener contratado el servicio de adeudos B2B con tu banco, incluir solo empresas y que cada cliente haya registrado el mandato en su banco. Si no, el banco rechazará el cargo.
Fecha de cobro: elige Una fecha única para todos e indica la fecha, o elige Vencimiento de cada factura para cobrar cada recibo en su fecha de vencimiento.
Concepto de la remesa: escribe un nombre en Ponle un nombre o elige una de las sugerencias, por ejemplo «Recibos noviembre 2026». Tus clientes verán este concepto en su extracto bancario.
Opciones avanzadas: despliégalas si necesitas alguna de estas opciones:
Remesa financiada: actívala solo si tu banco te adelanta el dinero de los recibos. Solo disponible con CORE.
El presentador es distinto al acreedor: actívalo si quien sube el fichero al banco no eres tú (por ejemplo, tu gestoría) y añade su identificador.
Paso 3 · Documentos. Añade los documentos que quieres incluir:
Pulsa + Añadir documentos. En la ventana Añade los documentos, puedes filtrar por fecha, etiquetas, forma de pago o estado (Vencida, Parcial o Pendiente), o usar el buscador. Marca las facturas que quieras incluir y pulsa + Añadir documentos, al pie de la ventana. Las facturas que ya están remesadas por todo su importe o que no tienen IBAN aparecen en gris y no se pueden marcar. Si falta el IBAN, pulsa Completar IBAN para añadirlo en la ficha del contacto.
Las facturas añadidas aparecen en la pantalla Completa la remesa, por todo su importe pendiente. Arriba ves un resumen con la cuenta, la fecha, el número de documentos y el total.
Si quieres cobrar solo una parte, escribe el importe en la columna A remesar.
Revisa los avisos de la columna Avisos (por ejemplo, Sin IBAN o Vencida).
Si tienes muchas facturas, filtra la tabla por fecha, etiquetas o forma de pago, o usa el buscador.
Pulsa Continuar. Holded crea la remesa y muestra la pantalla ¡Remesa creada! con su resumen. Desde ahí puedes descargar el fichero (ver apartado 3), pulsar Editar remesa para hacer cambios o pulsar Finalizar para cerrar. Para volver a un paso anterior antes de crearla, pulsa Atrás.
La remesa aparece en el listado de Tesorería › Remesas, en la pestaña Remesas de cobro, con el estado Pendiente de envío.
☝🏼 Deja margen con la fecha de cobro. Elige una fecha 1 o 2 días hábiles posterior al día en que prevés subir el fichero a tu banco. Sin margen suficiente, el banco podría rechazar el fichero o cambiar la fecha.
☝🏼 Facturas que ya están en otra remesa. En la ventana Añade los documentos, las facturas cuyo importe ya está incluido entero en otras remesas aparecen en gris y no se pueden marcar. En la columna A remesar verás un enlace como 1 remesa. Púlsalo para ver en qué remesas está la factura, por qué importe y en qué estado, y cuánto queda Libre a remesar.
☝🏼 Cambiar la configuración después. En una remesa ya creada, abre el menú ⋮ (esquina superior derecha) y elige Configuración para volver a la ventana Configura la remesa. Desde ahí puedes cambiar, por ejemplo, el identificador del acreedor (o del ordenante, en las remesas de pago). El cambio solo se aplica a esa remesa: no se guarda en la cuenta bancaria. Para que el identificador se rellene solo en las próximas remesas, guárdalo en la cuenta bancaria (ver Antes de empezar).
2. Crear una remesa de pago
Se crea igual que la remesa de cobro, eligiendo Remesa de pago en el paso 1 del asistente. Cambian estos puntos:
Eliges la cuenta desde la que pagarás.
Necesitas el identificador del ordenante en lugar del identificador del acreedor. Lo rellenas en el bloque Datos para el fichero SEPA del paso 2: es tu NIF seguido de un sufijo de 3 caracteres que te asigna tu banco al contratar el servicio de remesas.
No hay tipo de adeudo ni remesa financiada.
La fecha de pago funciona igual que la fecha de cobro, con el mismo aviso de dejar 1 o 2 días hábiles de margen.
El IBAN necesario es el del proveedor o el del empleado, en el caso de las nóminas.
3. Descargar el fichero y subirlo al banco
En la pantalla ¡Remesa creada!, pulsa Descargar fichero. También puedes descargarlo más tarde desde el listado de remesas: abre el menú ⋮ de la remesa y pulsa Descargar fichero.
Sube el fichero XML a tu banca online, en el apartado de remesas o adeudos.
En Holded, cambia el estado de la remesa a Enviada al banco (ver apartado 5).
Puedes descargar el fichero tantas veces como quieras. Cada descarga genera el fichero con los datos actuales de la remesa.
Si Holded no te deja descargarlo, consulta Errores frecuentes en remesas.
4. Editar una remesa
Puedes editar una remesa en estado Pendiente de envío o Enviada al banco. Puedes cambiar su configuración, quitar facturas, cambiar importes y añadir facturas nuevas.
En Tesorería › Remesas, abre el menú ⋮ de la remesa y pulsa Editar.
Haz los cambios. Para añadir facturas, pulsa + Añadir documentos. Para cambiar la configuración, abre el menú ⋮ de la ventana y elige Configuración.
Pulsa Guardar.
Descarga el fichero nuevo.
⚠️ Cada cambio deja sin validez el fichero anterior. Si la remesa está Enviada al banco, el banco ya tiene el fichero antiguo. Anula la orden en tu banco y sube el fichero nuevo.
☝🏼 Las remesas Cobradas o Pagadas no se pueden editar. Se abren en modo consulta, sin opción de cambiar facturas, importes ni configuración. Para modificarla, cambia antes su estado a Enviada al banco. Al hacerlo, se borran los cobros o pagos que había registrado la remesa.
5. Cambiar el estado de una remesa
Cada remesa pasa por tres estados:
Estado | Qué significa | Efecto en tu contabilidad |
Pendiente de envío | La has guardado, pero aún no has subido el fichero al banco. | Ninguno |
Enviada al banco | Ya has subido el fichero a tu banca online. | Ninguno |
Cobrada o Pagada | El banco ha hecho los cobros o pagos. | Se registra un cobro o pago en cada factura, con su asiento |
Para cambiar el estado:
En el listado de Tesorería › Remesas, abre el menú ⋮ de la remesa y pasa el ratón por Cambiar estado.
Elige el nuevo estado: Pendiente de envío, Enviada al banco o Cobrada (Pagada, en las remesas de pago). El estado actual aparece atenuado.
Si aparece una confirmación, léela y confírmala.
Ten en cuenta:
Pendiente de envío ↔ Enviada al banco solo cambia la etiqueta. No crea ni borra cobros.
Marcar como Cobrada o Pagada a mano registra un cobro o pago en cada factura por el importe remesado. Holded te pide confirmación antes.
Sacar una remesa de Cobrada o Pagada borra exactamente los cobros o pagos que registró la remesa, con sus asientos. Los demás cobros de la factura se mantienen.
Si concilias el movimiento del banco con la remesa, pasa a Cobrada o Pagada sola. En ese caso, no la marques a mano. Más información en Conciliar pagos de nóminas y remesas.
6. Eliminar una remesa
En el listado, abre el menú ⋮ de la remesa y pulsa Eliminar. También puedes hacerlo desde dentro de la remesa, con el menú ⋮ › Eliminar.
Lee la confirmación. Cambia según el estado de la remesa.
Pulsa Eliminar.
Estado de la remesa | Qué pasa al eliminarla |
Pendiente de envío | Se elimina la remesa. |
Enviada al banco | Se elimina en Holded, pero la orden que tiene tu banco no se anula. |
Cobrada o Pagada | Se eliminan también sus cobros o pagos y sus asientos. Las facturas vuelven a estar pendientes. |
Para eliminar varias remesas a la vez, márcalas en el listado y pulsa Eliminar. Es la única acción disponible al marcar varias: el estado se cambia de una en una. Las facturas de una remesa eliminada vuelven a estar disponibles para otras remesas.
⚠️ Si ya subiste el fichero al banco, anula primero la orden en tu banca online. Eliminar la remesa en Holded no detiene los cobros ni los pagos.