La conciliación bancaria te permite relacionar los movimientos de tu banco con documentos en Holded, asegurando que tu contabilidad refleje siempre la realidad financiera de tu negocio. Desde Tesorería > Conciliación, en el menú lateral izquierdo, puedes conciliar:
Movimientos con documentos existentes, como facturas de venta o compra, remesas, nóminas y pagos o cobros ya registrados.
Movimientos con nuevos registros, generando facturas, tickets, pagos o asientos contables al momento.
Ten en cuenta que al conciliar un movimiento contra un documento generado en Holded, se crea automáticamente el asiento contable correspondiente al pago o cobro.
☝🏼 Asegúrate de tener tu banco conectado a Holded o haber importado tu extracto bancario antes de comenzar a conciliar.
1. Conciliar movimientos con documentos existentes
Si un documento ya está registrado en Holded, puedes vincularlo con un movimiento bancario siguiendo estos pasos:
Ve a Tesorería > Conciliación, en el menú lateral izquierdo.
En el filtro Cuenta bancaria, selecciona la cuenta donde está el movimiento.
☝🏼La conciliación usará la cuenta contable que tengas configurada para dicha cuenta de banco. Puedes cambiarla si lo necesitas. Aprende cómo aquí.
En la lista de movimientos, a la izquierda, marca la casilla del movimiento que deseas conciliar (usa los filtros de Estado y Fecha para facilitar la búsqueda).
En el listado de documentos, a la derecha, marca la casilla del documento correspondiente (factura, remesa, nómina, pago, etc.). Puedes utilizar los filtros de Tipo de documento, Fecha o el buscador para encontrarlo rápidamente.
☝🏼 Concilia los movimientos contra los documentos si están en estado pendiente o vencido; de lo contrario, concílialos con el cobro o pago generado en la plataforma.
Haz clic en Conciliar, en la esquina inferior derecha.
¿Dónde van los movimientos conciliados? Para verlos, simplemente cambia el filtro de "Pendientes" a "Conciliados", en la esquina superior izquierda.
2. Conciliar movimientos con nuevos registros
Si el documento aún no existe en Holded, puedes crearlo al conciliar:
2.1. Con un nuevo documento (factura, compra, etc.)
Ve a Tesorería > Conciliación y, en el filtro Cuenta bancaria, selecciona la cuenta correspondiente.
En la lista de movimientos, a la izquierda, marca la casilla del movimiento que deseas conciliar (usa los filtros de Estado y Fecha para facilitar la búsqueda).
A la derecha, en el listado de documentos, haz clic en Nuevo documento, en la parte inferior.
En la parte superior, elige el tipo de documento (compra, ticket de compra).
Completa los campos y haz clic en Crear y conciliar.
Al conciliar un movimiento bancario de esta manera, el nuevo documento se crea automáticamente en Holded y queda vinculado a dicho movimiento.
Caso práctico
Imagina que tu banco ha cargado una comisión por apertura y aún no tienes ese gasto registrado en Holded. Puedes conciliarlo creando un ticket de compra al momento:
Ve a Tesorería > Conciliación y, en el filtro Cuenta bancaria, selecciona la cuenta correspondiente.
Marca el movimiento en la parte izquierda.
Haz clic en Nuevo documento y selecciona Ticket de compra.
Introduce el número del ticket (si lo tienes).
Elige la cuenta de gasto correspondiente, por ejemplo, 62600000 Comisiones bancarias.
Revisa el importe y añade más líneas si es necesario.
Pulsa Crear y conciliar.
Así, el movimiento quedará vinculado al documento creado y se generará automáticamente el asiento contable correspondiente.
2.2. Conciliar sin documento
Si el movimiento no corresponde a una factura ni a otro documento (por ejemplo, una comisión bancaria, un anticipo o un traspaso entre cuentas), puedes conciliarlo directamente sin crear uno:
Ve a Tesorería > Conciliación y, en el filtro Cuenta bancaria, selecciona la cuenta correspondiente.
En la lista de movimientos, a la izquierda, marca la casilla del movimiento que deseas conciliar (usa los filtros de Estado y Fecha para facilitar la búsqueda).
A la derecha, en el listado de documentos, haz clic en Conciliar sin documento, en la parte inferior.
En Contabilizar movimiento mediante, elige una opción:
Una cuenta contable: el importe se registra directamente en la cuenta contable que selecciones. Por ejemplo, una comisión del banco en la cuenta 62600000 Comisiones bancarias.
Un contacto: el movimiento se asocia a un cliente o proveedor y se registra contra su cuenta contable. Úsalo, por ejemplo, para un anticipo de un cliente o un pago a un proveedor del que aún no tienes la factura.
Otro movimiento: el movimiento se vincula con su movimiento correspondiente en otra cuenta bancaria o caja. Por ejemplo, un traspaso del banco a la caja de efectivo. Así no aparece como ingreso o gasto, porque solo es un traspaso interno.
Si quieres revisar cómo quedará la contabilidad, despliega Ver asiento contable.
Haz clic en Conciliar.
💡 Por defecto, se usa la fecha contable del movimiento. Si prefieres usar la fecha valor, cámbialo en Configuración > Contabilidad > Preferencias.
Fecha del asiento generado en la conciliación
Al contabilizar un movimiento conciliado, la fecha del asiento generado será, por defecto, la fecha contable, es decir, la fecha de la operación registrada en el extracto bancario.
Si lo necesitas, puedes modificar este criterio desde Configuración > Contabilidad > Preferencias > Conciliación, donde podrás elegir entre dos opciones:
Fecha contable: la fecha de la operación registrada en el extracto bancario.
Fecha valor: la fecha en la que el banco aplica el importe al movimiento.
De esta forma, puedes elegir qué fecha quieres utilizar para generar los asientos contables al realizar la conciliación.
Con estos pasos, podrás llevar un control preciso de tu contabilidad y preparar tu negocio para automatizar la conciliación en el futuro.
Desconciliar un movimiento
Si te has equivocado al conciliar un movimiento, puedes deshacerlo en unos pasos.
Ve a Tesorería > Conciliación y, en el filtro Cuenta bancaria, selecciona la cuenta correspondiente.
En la lista de movimientos, a la izquierda, cambia el filtro de "Pendientes" a "Conciliados", para ver los movimientos que ya están vinculados a documentos.
Busca el movimiento que quieres desconciliar y haz clic en él.
En el panel que se abre a la derecha, localiza el documento vinculado.
Haz clic en el icono de menos (-) que aparece a la derecha del documento.
Confirma la acción para completar la desconciliación.
Qué sucede al desconciliar según el tipo de conciliación
Movimiento conciliado con un nuevo documento: se eliminarán el pago y su asiento, pero el documento seguirá existiendo.
Movimiento conciliado con un documento existente: se eliminarán el pago y su asiento, pero el documento seguirá existiendo.
Movimiento conciliado con un pago existente: se romperá la vinculación con el pago, pero este y su asiento seguirán existiendo.
Movimiento con múltiples conciliaciones: cada elemento se gestionará según las reglas anteriores, lo que puede afectar a pagos, documentos y asientos.