En ocasiones, al conciliar tus movimientos bancarios en Holded, puedes encontrarte con ingresos o salidas de dinero que no están relacionados con ninguna factura o ticket. Por ejemplo, un préstamo, un traspaso entre cuentas, una entrada de efectivo o una comisión bancaria.
En estos casos, el proceso de conciliación es distinto al de una factura de venta o compra. A continuación, te explicamos cómo proceder según el tipo de movimiento.
1. Conciliar un préstamo recibido o devuelto
Cuando una empresa recibe un préstamo, debe registrar correctamente el origen de ese dinero. Lo mismo sucede cuando se devuelve una parte o la totalidad del importe.
Para conciliar la cuota de un préstamo:
Ve a Tesorería > Cuentas y entra en la cuenta bancaria donde se recibió o desde donde se devolvió el préstamo.
Haz clic en Conciliar, arriba a la derecha.
Filtra por “Pendientes”, y marca el movimiento, por ejemplo, Préstamo de -240€.
En la parte derecha (documentos), pulsa Transferir.
En la parte superior del panel emergente, elige "Asiento", ya que necesitarás más de una línea contable.
Añade una primera línea:
En "Cuenta", selecciona 52000000 - Préstamos a corto plazo de entidades de crédito.
Introduce 225 € en el Debe.
Añade una segunda línea para reflejar los intereses:
En "Cuenta", selecciona 62600000 - Comisiones bancarias.
Introduce 15 € en el Debe.
Si todo está cuadrado, clic en Crear y conciliar.
☝🏼 Si el préstamo se devuelve en varios pagos, deberás repetir este proceso por cada movimiento.
2. Conciliar un movimiento entre cuentas (traspaso)
Cuando realizas un traspaso de saldo entre cuentas, como en el caso de la liquidación de una tarjeta de crédito, también puedes conciliarlo mediante una transferencia contable.
☝🏼 Antes de empezar, asegúrate de tener creada en Holded la cuenta correspondiente (por ejemplo, la de la tarjeta) y haber asignado la cuenta contable correcta (como 52000001 - Visa Caixabank) desde su configuración.
Para conciliar el traspaso:
Ve a Tesorería > Cuentas.
Accede a la cuenta desde la que se hizo el traspaso.
Haz clic en Conciliar, arriba a la derecha.
Filtra por “Pendientes” y localiza el movimiento de tipo Liquidación (por ejemplo, -1000 €).
Marca la casilla del movimiento.
En el panel derecho, pulsa Transferir. Esto te permitirá transferir el importe desde la cuenta bancaria a la cuenta contable que has asignado a la tarjeta de crédito.
Selecciona la cuenta contable correspondiente (por ejemplo, 52000001 - Visa Caixabank) y haz clic en Transferir y conciliar.
Ahora, completa la conciliación en la cuenta receptora:
Ve a Tesorería > Cuentas y accede a la cuenta destino (en este caso, la tarjeta de crédito).
Haz clic en Conciliar.
En el listado de movimientos, encontrarás la operación inversa, un movimiento de tipo “Liquidación” con un importe positivo (+1000 €) por la liquidación del extracto mensual.
Marca la casilla de este movimiento.
En el listado de documentos (a la derecha), filtra por “Cobros” y selecciona el “Cobro Liquidación” (+1000 €).
Concilia ambos movimientos pulsando Conciliar.
Ambos movimientos quedarán correctamente relacionados.
3. Conciliar un ingreso en efectivo no facturado
A veces puedes recibir dinero en tu cuenta bancaria que no está vinculado a una factura, como un ingreso puntual, una devolución o un cobro informal.
Para conciliar este tipo de ingreso:
Ve a Tesorería > Cuentas y accede a la cuenta donde recibiste el dinero.
Haz clic en Conciliar.
Selecciona el movimiento de entrada.
En el panel derecho, pulsa Transferir.
En "Cuenta contable", elige:
55500000 - Partidas pendientes de aplicación si aún no sabes a qué corresponde el ingreso, o
una cuenta contable más específica si conoces su origen.
Pulsa Transferir y conciliar.
☝🏼 Puedes reclasificar este movimiento más adelante desde el listado de transacciones, una vez tengas claro su origen.
4. Conciliar un ingreso a caja
Si lo que estás registrando es una entrada de efectivo a tu cuenta bancaria (por ejemplo, un ingreso realizado en ventanilla o un depósito en cajero), el proceso también se realiza mediante una transferencia contable, pero en este caso se debe reflejar como un traspaso desde la cuenta de caja.
Para hacerlo:
Ve a Tesorería > Cuentas.
Accede a la cuenta donde se ha recibido el ingreso.
Haz clic en Conciliar, en la esquina superior derecha.
Marca el movimiento de entrada correspondiente.
En el panel derecho, pulsa Transferir.
En "Cuenta contable", selecciona 57000000 - Caja, euros (u otra cuenta de efectivo equivalente).
☝🏼La conciliación usará la cuenta contable que tengas configurada para dicha cuenta de banco. Puedes cambiarla si lo necesitas. Aprende cómo aquí.
Pulsa Transferir y conciliar.
Esto generará el asiento contable correspondiente, traspasando el importe desde la cuenta de caja (570) a la cuenta bancaria (572). Puedes revisar el asiento en Contabilidad > Libro diario.
5. Conciliar una comisión bancaria
Cuando el banco te cobra una comisión, ese movimiento tampoco está ligado a una factura. Aun así, debes registrarlo correctamente para que tu contabilidad esté al día.
Consulta cómo hacerlo aquí.