Con Holded Wallet puedes gestionar quién tiene acceso a la cuenta y qué puede hacer cada usuario, como consultar movimientos, realizar transferencias o administrar permisos.
Desde un único panel podrás dar permisos a usuarios de tu organización o a tu asesoría, revisar solicitudes, modificar accesos o revocar permisos cuando sea necesario.
El Usuario de Tarjeta Wallet
El Usuario de Tarjeta Wallet es un tipo de usuario pensado para dar acceso únicamente a las Tarjetas Wallet, sin necesidad de ocupar una licencia completa de plataforma.
Es la opción ideal cuando quieres que alguien de tu equipo pueda usar una tarjeta y consultar su actividad, pero no necesita acceso al resto de Holded.
Se asigna al invitar a la persona desde Configuración > Usuarios, eligiendo esta opción entre los tres tipos de acceso disponibles.
Límites por plan
El número de Usuarios de Tarjeta Wallet disponibles depende de tu plan. Estos límites no se pueden ampliar:
Plan | Usuarios de Tarjeta Wallet |
Free | 0 |
Plus | 2 |
Basic | 10 |
Standard | 20 |
Advanced | Ilimitados |
Premium | Ilimitados |
☝🏼 A diferencia de los usuarios extra de plataforma (que se pueden contratar por 10 €/mes desde cualquier plan), los Usuarios de Tarjeta Wallet no se pueden comprar por separado. Para tener más hay que subir de plan.
1. Cómo acceder a la gestión de permisos
Para gestionar los accesos a Holded Wallet:
Ve a Tesorería > Cuentas desde el menú lateral.
Haz clic en la cuenta Holded Wallet.
En la esquina superior derecha, abre el menú de tres puntos (⋮).
Selecciona Gestionar permisos.
Aquí verás:
Miembros con acceso.
Estado de cada usuario.
Permisos asignados.
Solicitudes pendientes.
2. Cómo dar permisos en Holded Wallet
☝🏼 Ten en cuenta la diferencia entre:
Dar permisos a un usuario existente de tu organización o asesoría sobre la cuenta Wallet.
Asignar un Usuario de Tarjeta Wallet, un tipo de usuario específico que solo accede a las tarjetas y no ocupa licencia de plataforma.
Al crear tu cuenta Holded Wallet, el único que aparece en el listado y tiene permisos es el Representante legal. Hasta que no invites a más miembros, solo esa persona podrá operar con la cuenta.
Para añadir a más personas:
Ve a Gestionar permisos (Tesorería > Cuentas > Holded Wallet > Menú de tres puntos (⋮)).
Haz clic en el botón Dar permisos.
Indica a qué tipo de usuario quieres dar permisos (solo para asesorías):
Usuario de tu organización: personas que forman parte de tu empresa.
Tu asesoría: usuarios con acceso delegado (por ejemplo, gestores o despachos).
Esta opción aparece automáticamente si tu cuenta está vinculada a una asesoría.
En el desplegable, selecciona un usuario.
Si el usuario no tiene acceso a Tesorería > Cuentas, verás un aviso que lo indica.
Los usuarios sin acceso a Tesorería podrán consultar Holded Wallet, pero no otras cuentas.
☝🏼 Invitar a alguien a Holded Wallet no le otorga acceso automático al extracto de la cuenta, ni de otras cuentas de Tesorería, salvo que le concedas específicamente estos permisos.
Para conceder permisos en Holded Wallet es necesario verificar la identidad del usuario. Deberás completar (o revisar) estos datos:
Nombre y apellidos.
Número de teléfono.
Fecha de nacimiento.
☝🏼 Los datos deben coincidir exactamente con los del DNI.
Si no los conoces con exactitud, el usuario puede facilitarlos más adelante mediante la opción Solicitar permisos.
Marca los permisos que necesite:
Ver actividad de tarjetas propias: permite al miembro recibir una o varias tarjetas personales y consultar su propia actividad (activo por defecto).
Ver actividad de la cuenta: permite consultar los movimientos de la cuenta Holded Wallet y de las tarjetas de otros miembros vinculados a la misma.
☝🏼 Si el usuario no tiene acceso a Tesorería > Cuentas, este permiso solo aplica a la cuenta Holded Wallet, en ningún caso a otras cuentas conectadas.
Realizar transferencias: permite hacer pagos desde Holded Wallet.
Gestionar permisos: permite añadir, editar o eliminar miembros y modificar sus permisos, siempre que el propio usuario tenga dicho permiso activo.
Haz clic en Invitar.
☝🏼 Solo puedes dar permisos a personas que ya sean usuarios de tu cuenta de Holded o tengan acceso delegado como asesoría.
3. Cómo solicitar permisos en Holded Wallet
Si eres usuario de la cuenta y necesitas permisos adicionales:
Accede a la cuenta Holded Wallet.
Haz clic en Solicitar permisos.
Introduce tus datos personales tal y como aparecen en tu documento de identidad.
Envía la solicitud.
El administrador recibirá una notificación para revisar y aprobar tu solicitud.
Hasta que no se apruebe, no podrás operar con Holded Wallet.
4. Cómo aceptar una invitación a Holded Wallet
Cuando alguien te invita a Holded Wallet:
Recibirás un correo electrónico con un enlace para unirte.
También verás un aviso en Cuentas o en Mis tarjetas, según tus permisos. Haz clic en Unirme ahora para continuar.
Para completar el proceso:
Introduce tus datos personales. Asegúrate de que coincidan exactamente con los de tu documento de identidad.
Verifica tu correo electrónico.
Verifica tu identidad subiendo un documento oficial con foto.
Esta verificación es importante para confirmar la identidad del usuario y garantizar la seguridad y trazabilidad de las acciones dentro de Holded Wallet.
☝🏼 Si no completas alguna verificación, verás un aviso en la parte superior de tu cuenta de Holded. Podrás retomarla más adelante, pero no podrás usar Holded Wallet hasta que todo esté verificado correctamente.
Si los datos introducidos no coinciden con los que indicó quien te invitó, la invitación mostrará un error. En ese caso, lo mejor es anular la invitación y volver a enviarla con los datos corregidos.
Una vez completes todo, podrás acceder a Holded Wallet y operar según los permisos que tengas asignados.
5. Cómo editar los permisos de un miembro
Si tienes el permiso Gestionar permisos, puedes modificar accesos en cualquier momento:
Ve a Gestionar permisos (Tesorería > Cuentas > Holded Wallet > Menú de tres puntos (⋮)).
Haz clic sobre la persona que quieras editar.
Cambia los permisos según sea necesario.
Haz clic en Guardar.
6. Cómo eliminar un miembro de Holded Wallet
Solo puedes eliminar miembros si tienes el permiso Gestionar permisos:
Accede a Gestionar permisos (Tesorería > Cuentas > Holded Wallet > Menú de tres puntos (⋮)).
Abre el menú de tres puntos (⋮) junto a su nombre.
Selecciona Eliminar miembro.
Confirma la acción.
El usuario perderá todos los permisos en Holded Wallet.
Si conserva acceso a Tesorería > Cuentas, seguirá viendo la cuenta, pero no podrá operar.
Preguntas frecuentes (FAQS)
¿Por qué no puedo hacer transferencias aunque tengo acceso a Holded Wallet?
Tener acceso a Holded Wallet no implica poder operar. Para realizar transferencias necesitas tener activado el permiso “Realizar transferencias”. Si no lo tienes, debes solicitarlo a un administrador.
¿Por qué veo la cuenta pero no puedo hacer nada?
Puede que tengas acceso limitado. Algunos usuarios solo pueden consultar información, pero no operar. Revisa tus permisos o solicita acceso adicional si lo necesitas.
¿Qué pasa si no completo la verificación de identidad?
Mientras no completes la verificación, no podrás usar Holded Wallet, aunque hayas sido invitado o tengas permisos asignados.
¿Por qué mi invitación a Holded Wallet da error?
Suele ocurrir cuando los datos introducidos no coinciden exactamente con los del documento de identidad. En ese caso, es necesario enviar una nueva invitación con los datos correctos.
¿Puedo usar Holded Wallet sin acceso a Tesorería > Cuentas?
Sí, pero con limitaciones. Podrás acceder únicamente a Holded Wallet, sin ver ni operar otras cuentas de Tesorería.
¿Por qué no veo algunas opciones dentro de Holded Wallet?
Las opciones disponibles dependen de los permisos asignados. Si no ves una funcionalidad, es probable que no tengas el permiso necesario.
¿Quién puede solicitar o crear tarjetas para los miembros?
Solo el representante legal de la cuenta Holded Wallet puede solicitar y crear tarjetas para los miembros del equipo. El permiso “Ver actividad de tarjetas propias” permite a un miembro recibir y usar tarjetas, pero es siempre el representante legal quien debe crearlas desde Tesorería → Cuentas → Holded Wallet → Tarjetas → + Nueva tarjeta.
¿Qué diferencia hay entre un usuario de plataforma y un Usuario de Tarjeta Wallet?
Un usuario de plataforma tiene acceso a las áreas de Holded según su rol y ocupa una licencia de tu plan. Un Usuario de Tarjeta Wallet solo tiene acceso a las Tarjetas Wallet, no ocupa una licencia de plataforma y está limitado por plan.
¿Puedo añadir más Usuarios de Tarjeta Wallet de los que incluye mi plan?
No. Los Usuarios de Tarjeta Wallet están limitados por plan y no se pueden ampliar. Para disponer de más, es necesario subir a un plan superior. (Free: 0 · Plus: 2 · Basic: 10 · Standard: 20 · Advanced y Premium: ilimitados.)
¿Un Usuario de Equipo puede tener tarjeta Wallet?
No. El rol Usuario de Equipo (anteriormente Invitado) solo da acceso a la zona del empleado. Para usar tarjetas Wallet, la persona debe ser Usuario de Tarjeta Wallet o Usuario de Plataforma (con permiso asignado para ello).