Hace referencia al efectivo del que se dispone. Muestra el saldo y las transacciones de la caja junto con la información de la cuenta contable asociada y el flujo de tesorería (cobros y pagos).

El cash-flow es el flujo de caja operaciones. Es un indicador que muestra la cantidad obtenida a partir de las actividades centrales de la empresa. Tal cantidad puede ser positiva o negativa.

Es un proceso que te permite contabilizar todos los pagos y cobros que tengas en tu extracto bancario. Al realizarlo, los datos disponibles en Holded reflejarán una imagen real y fiable de la situación contable de tu negocio.

SEPA es una iniciativa de la Unión Europea para facilitar los pagos en la Eurozona. Participan los 28 estados miembro de la UE, junto con Islandia, Liechtenstein, Noruega, Suiza, Mónaco y San Marino. SEPA sirvió para crear un mercado único para pagos en euros que facilitó y abarató los pagos en la eurozona. Hoy en día, es posible realizar transferencias bancarias y domiciliaciones entre los agentes económicos de estos 32 países.

Las siglas ID provienen del vocablo inglés Identification que traducido al español significa Identificación. En el caso de Holded, el ID es el código que te identifica ante el sistema SEPA como presentador de domiciliaciones. Por eso, si desconoces cuál es tu ID, debes preguntarlo a tu banco.

Se entiende por entradas a los ingresos generados por la venta de productos o servicios del negocio, los intereses por préstamos otorgados a otras empresas y los dividendos recibidos por inversiones efectuadas en otras empresas y el dinero recibido por indemnizaciones u otros cobros por disputas legales, entre otros. Las salidas de efectivo, en cambio, hacen referencia a los gastos o salidas de dinero. Algunas de ellas pueden ser: pagos por la adquisición de insumos para la producción, pago de sueldos, salarios, servicios básicos, impuestos, intereses por préstamos recibidos, dinero pagado por indemnizaciones u otros pagos por disputas legales.

En el apartado de pagos y cobros se registran todos los nuevos movimientos de tus cuentas bancarias. Estos movimientos pueden referirse tanto a anticipos y cobros como a pagos efectuados. Vale aclarar que los anticipos y los cobros se verán reflejados con números positivos, mientras que los pagos efectuados se mostrarán como importes negativos.

Las remesas son documentos que se crean para liquidar la compraventa de cualquier tipo de mercancía. En Holded, estos documentos se suben al banco que, al recibir la orden, se encarga de ejecutar todos los cobros o pagos con los clientes o proveedores. En el caso de las remesas de cobro se genera un archivo donde se cargan todas las facturas que se quieren domiciliar en la cuenta de los clientes.