Registro de una operación económica en el libro diario. Puede ser un asiento simple (una sola línea en el debe y otra en el haber) o un asiento compuesto (varias líneas en cada columna). Los asientos reflejan los movimientos de dinero y los cambios en el valor de los activos y pasivos de una empresa. En Holded, los asientos se generan automáticamente al conciliar movimientos bancarios o al completar remesas, entre otros casos.

La caja contable de Holded es una funcionalidad que te permite registrar y gestionar todas las transacciones realizadas en efectivo. Muestra el saldo disponible, los cobros y pagos, y te ayuda a llevar un control centralizado de los ingresos y gastos en metálico.

La forma más conveniente de añadir o quitar saldo en la caja es creando asientos contables. Esto te permite tener un panorama claro de tu flujo de dinero, tanto lo que entra como lo que sale, y te muestra la información de la cuenta asociada.

Es un indicador que muestra el movimiento real de dinero en una empresa, es decir, la diferencia entre entradas y salidas de efectivo. En Holded, se usa para proyectar la liquidez futura, considerando tanto objetivos financieros como previsiones de documentos. El Cashflow es clave para una gestión financiera eficaz y garantizar la sostenibilidad del negocio a largo plazo. Se visualiza en una tabla que muestra entradas, salidas, y el saldo final del período.

Movimiento de entrada de dinero en una cuenta bancaria, generalmente como resultado de una venta o prestación de servicios. En Holded, los cobros se registran con números positivos. Los cobros pueden registrarse como anticipos o como pagos de facturas.

Proceso que permite contabilizar todos los pagos y cobros que figuran en el extracto bancario, asegurando que los datos en Holded reflejen la situación contable real. Holded ofrece sugerencias para agilizar la conciliación, asociando cobros, pagos, ventas y compras con movimientos bancarios basándose en importes, fechas o conceptos. La conciliación puede realizarse con documentos ya existentes o creando documentos nuevos.

En Holded, una cuenta bancaria es el registro de una cuenta en una entidad financiera, como un banco, una caja o una tarjeta. Permite sincronizar movimientos, controlar pagos con tarjeta, registrar transacciones en efectivo y gestionar cobros con pasarelas de pago. Las cuentas pueden activarse o desactivarse, así como archivarse, desarchivarse o eliminarse según sea necesario.

Clasificación contable utilizada para organizar los activos, pasivos, ingresos y gastos de una empresa. En Holded, cada cuenta bancaria, pasarela de pago o caja debe estar asociada a una cuenta contable específica. Las cuentas contables son necesarias para la conciliación y la contabilidad.

Cuenta contable temporal utilizada para realizar un seguimiento de los pagos y cobros de suplidos sin afectar directamente a las cuentas principales. En Holded, se utiliza una cuenta puente al conciliar suplidos, y esta cuenta puede ser una cuenta ya existente que se asocia a la pasarela de pago manual.

Las entradas de efectivo (cash in) son todos los ingresos que recibe tu negocio, como el dinero generado por la venta de productos o servicios, los intereses por préstamos otorgados a otras empresas, los dividendos de inversiones realizadas en otras compañías, y el dinero recibido por indemnizaciones o disputas legales, entre otros.

Las salidas de efectivo (cash out), en cambio, son los gastos, como los pagos por la adquisición de productos, sueldos, servicios, impuestos, intereses por préstamos recibidos, y otros pagos relacionados con indemnizaciones o disputas legales.

En el contexto del plan financiero de Holded, un escenario es un entorno donde se establecen objetivos para un periodo específico. Los escenarios se usan para analizar diversas situaciones hipotéticas, y son transversales a las vistas de "Objetivos" y "Cashflow".

Documento que muestra todos los movimientos de una cuenta bancaria durante un período de tiempo. En Holded, los extractos bancarios se importan para cuentas manuales y tarjetas de débito. Los extractos se pueden descargar para revisar y analizar los movimientos. Además, los movimientos del extracto bancario se pueden borrar.

El ID de acreedor es un código que te identifica ante el sistema SEPA para gestionar pagos y cobros automáticos con el banco. Está formado por el código de país, un dígito de control, un sufijo y el NIF. Ejemplo: ES97000M28496658. Para subir tus remesas a Holded, necesitarás introducir tu ID de Acreedor, ya que es necesario para hacer domiciliaciones bancarias. Si no sabes cuál es el tuyo, pregúntalo a tu banco.

Aprende cómo configurarlo aquí.

Producto bancario que, en Holded, puede mostrar el saldo consumido en negativo en lugar del saldo disponible, si se categoriza una cuenta corriente como línea de crédito. El saldo total mostrará el dinero real de la empresa, no el dinero disponible.

Cada una de las transacciones que aparecen en el extracto bancario, ya sea un ingreso o un gasto. Los movimientos bancarios se concilian con facturas, remesas, pagos o cobros existentes, o con documentos nuevos. Los movimientos se pueden eliminar del extracto bancario.

Metas financieras que una empresa se propone alcanzar. En Holded, se gestionan en la vista de "Objetivos" del plan financiero. Pueden ser de ingresos o gastos. Se usan para proyectar el cashflow.

Movimiento de salida de dinero de una cuenta bancaria, generalmente como resultado de una compra o gasto. En Holded, los pagos se registran con números negativos. Los pagos pueden ser por facturas, remesas o gastos.

En la sección de Tesorería > Pagos y cobros, puedes ver todos los movimientos de dinero en tus cuentas bancarias. Aquí se registran tanto los cobros como los pagos. Los cobros aparecerán con números positivos (dinero que te entra), y los pagos aparecerán con números negativos (dinero que sale). Además, los anticipos también se registran, y se mostrarán como cobros o pagos anticipados, reflejándose igualmente con números positivos o negativos, según corresponda.

Cuenta que permite cobrar facturas y transferir los ingresos al banco. Holded permite integrar pasarelas de pago como PayPal, Stripe o Square. Las pasarelas de pago se añaden de forma manual o sincronizada. Además, las pasarelas de pago pueden usarse para compensar facturas.

La proyección de documentos en Holded te muestra los pagos y cobros que tendrás que hacer en el futuro, basándose en cosas como facturas, pagos y nóminas. Se actualiza automáticamente cuando se registran los pagos, por lo que siempre puedes anticiparte a lo que viene. Sirve para prever cómo se moverá el dinero en tu negocio (el flujo de caja), ayudándote a ver si vas a tener suficiente dinero para cubrir tus gastos.

En el contexto del plan financiero de Holded, la proyección de objetivos es una herramienta que te ayuda a planificar tus finanzas. Se crea usando los datos de "Objetivos", donde defines tus metas de ingresos (lo que esperas ganar) y gastos (lo que esperas gastar).

Esta proyección te ayuda a prever el flujo de caja (cashflow), es decir, a ver si vas a tener suficiente efectivo para cubrir tus gastos, ayudándote a tomar decisiones más informadas sobre el futuro financiero de tu negocio.

Una remesa es un documento que agrupa varios pagos o cobros de facturas en una sola operación, normalmente para liquidar compras o ventas de productos. Puede ser una remesa de pago (cuando pagas a proveedores) o una remesa de cobro (cuando recibes dinero de clientes).

En Holded, las remesas se suben al banco, que se encarga de ejecutar todos los cobros o pagos relacionados con los clientes o proveedores. En el caso de las remesas de cobro, se genera un archivo donde se cargan todas las facturas que se desean domiciliar en las cuentas de los clientes.

Las remesas deben conciliarse, lo que puede hacerse desde su estado o directamente desde la sección de bancos en Holded.

En Holded, el saldo es la cantidad de dinero disponible en una cuenta bancaria conectada. Refleja el total de fondos en un momento dado y se actualiza con cada transacción registrada. El saldo puede verse afectado por movimientos pendientes, líneas de crédito o diferencias entre el banco y los registros contables.

La zona única de pagos en euros (SEPA) es una iniciativa de la Unión Europea que permite a particulares, empresas y organismos públicos realizar pagos en euros desde cualquier cuenta dentro de la zona. Unifica transferencias y domiciliaciones bajo un mismo sistema, garantizando que se procesen con las mismas condiciones, eficiencia y seguridad que los pagos nacionales. SEPA incluye a los 28 países de la UE, además de Islandia, Liechtenstein, Noruega, Suiza, Mónaco y San Marino, sumando un total de 36 países que pueden realizar pagos de forma sencilla y rápida dentro de esta área.

En Holded, un suplido es un gasto que una empresa asume en nombre de su cliente y que luego le repercute sin aplicar margen ni impuestos. Se registra en facturas de compra y se gestiona mediante una cuenta puente o pasarela de pago para garantizar su correcta trazabilidad contable.