Configurar plazos, tipo y régimen de IVA y nóminas
Al establecer un objetivo en la vista de Objetivos, automáticamente se crea una proyección correspondiente en la vista de Cashflow. Este proceso de automatización facilita la gestión de tesorería al reflejar los objetivos financieros que configures.
Holded utiliza una serie de parámetros clave para realizar este cálculo automático, basándose en:
Régimen de IVA: mensual o trimestral.
Plazos de pago y cobro: definidos según tus políticas.
Tipo de IVA para compras.
IVA de ventas.
% de IRPF y Seguridad Social (SS): aplicado a las nóminas de empleados.
Régimen de IRPF: mensual o trimestral.
Estos parámetros afectan directamente a los objetivos de Cashflow y son totalmente personalizables. Con estas variables, Holded no solo es capaz de predecir cuándo se prevé cobrar o pagar acorde a los objetivos de ingresos y gastos, sino que también puede estimar el monto que se tendrá que pagar de impuestos (IVA, IRPF) y Seguridad Social, así como el momento exacto de estos pagos.
Puedes configurar los parámetros de ingresos, gastos y nóminas, siguiendo estos pasos:
Ve al botón de tres puntos (⋮), arriba a la derecha, y haz clic en "Configuración".
Ve a la pestaña "Facturación" para definir las condiciones de pago y cobro de tu negocio, así como el tipo y el régimen de IVA que Holded tendrá en cuenta.
☝🏼 Estas condiciones se aplicarán a todas las cuentas 6 y 7, excepto la cuenta 640 de sueldos y salarios, a la cual se le aplicará la configuración de la sección de “Nóminas”.
Elige, mediante los desplegables, para las cuentas de ingresos:
Plazo de cobro: mismo día de la facturación, 7 días, 14 días, 1 mes, 2 meses.
IVA de ventas: IVA no definido, IVA 21%, IVA 10%, IVA 7,5%, IVA 5%, IVA 4%, IVA 2%, IVA 0%.
Haz ahora lo propio para las cuentas de gastos:
Plazo de pago: mismo día de la facturación, 7 días, 14 días, 1 mes, 2 meses.
IVA de compras: IVA no definido, IVA 21%, IVA 10%, IVA 7,5%, IVA 5%, IVA 4%, IVA 2%, IVA 0%.
Define, a continuación, el régimen de IVA (mensual o trimestral).
Ve ahora a la pestaña "Nóminas", para definir las condiciones que se aplicarán para calcular tus objetivos de pago de nóminas, IRPF y SS.
☝🏼 Esta configuración se aplica a los objetivos definidos en la vista de Objetivos para las cuentas 640, donde deberás haber ingresado los valores en neto de gasto.
Configura el IRPF mediante los desplegables: el plazo de presentación, su porcentaje y la cuenta contable.
En caso de tener trabajadores con diferentes tramos de IRPF, deberás establecer un % de IRPF promedio, ya que por ahora no es posible ajustar ni por cuenta contable ni crear diferentes porcentajes. Este IRPF se utilizará para calcular lo que tendrás que pagar en concepto de impuestos de IRPF.
Configura, por último, el porcentaje y la cuenta contable para la seguridad social (seguridad social total, no solo la de los empleados). Debes ser calcularlo previamente en base a tu histórico.
Haz clic en "Guardar".
Configurar tus objetivos y cashflow por cuenta contable
Si quieres que una determinada cuenta contable se comporte de diferente manera, o prefieres darle una configuración diferente a la general, podrás hacerlo desde el menú de tres puntos (⋮) > Configuración > Facturación, de esta forma:
Establece la configuración general de tu plan, definida en los pasos 1 a 4 del apartado anterior y, a continuación, haz clic en "Definir por cuenta contable".
Utiliza los desplegables para seleccionar una cuenta contable determinada, un plazo de vencimiento y un tipo de IVA.
☝🏼 Emplea el botón "+ Añadir cuenta", para agregar líneas adicionales, o el botón de papelera para eliminarlas.
Haz clic sobre la flecha, arriba a la izquierda, para volver a la configuración general; o bien sobre la "X", en la esquina superior derecha, para finalizar la configuración del escenario. Los cambios se guardarán automáticamente.
Por último, ten en cuenta que:
La configuración específica de una cuenta contable tendrá prioridad sobre la configuración general.
Solo las cuentas contables de tipo ingreso y gasto (7 y 6) podrán tener una configuración, tanto general como específica.
Las cuentas de ingresos o de gastos no configuradas de manera específica se comportarán según la configuración general.