Cómo funciona el Plan financiero
El Plan Financiero de Holded te ofrece una vista integral para gestionar y proyectar tus metas financieras.
Puedes utilizar las herramientas Objetivos y Cashflow de manera sincronizada, navegando entre ambas vistas para proyectar y analizar datos de forma coherente, o bien usarlas de manera independiente según las necesidades de tu negocio.
Para comenzar, accede a Analítica > Objetivos o Tesorería > Cashflow, y sigue los pasos siguientes para aprovechar al máximo el Plan Financiero.
1. Configuración inicial
La primera vez que accedas, realiza la configuración básica definiendo las variables clave, como los plazos estándar de pago y cobro, el tipo y régimen de IVA, los porcentajes de IRPF y Seguridad Social, y los grupos de cuentas.
Holded utilizará esta información para crear tu presupuesto de caja adaptado a las necesidades de tu empresa.
Aunque puedes ajustar esta configuración más adelante, hacerlo al inicio garantiza que la información financiera se alinee adecuadamente con la estructura y objetivos de tu negocio.
2. Crear objetivos
Una vez completada la configuración, establece y ajusta tus objetivos financieros, incluyendo metas de ingresos y gastos mensuales, para guiar tus decisiones y evaluar el rendimiento de tu negocio.
Aprende a crear objetivos en este artículo.
3. Gestionar escenarios adicionales
Finalmente, puedes crear y comparar escenarios adicionales para explorar diferentes proyecciones basadas en variaciones de ingresos o gastos. Esto te permite preparar estrategias para distintas situaciones financieras y adaptarte a cambios potenciales.
Aprende cómo crear escenarios aquí.
Navegar por la tabla y el gráfico
En la pantalla principal, verás una tabla que muestra los datos de tu negocio, tanto los que ya han pasado (lo que has realizado) como los objetivos que has establecido para el futuro.
La tabla tiene dos modos:
Visualización (modo predeterminado): muestra lo "realizado" en los meses pasados (contabilidad en Objetivos, pagos en Cashflow); y los "objetivos", en el mes actual y futuros.
Edición: haz doble clic en una celda para introducir un objetivo, o bien ve al botón de tres puntos (⋮) > "Editar objetivos". Una vez editado, pulsa "Guardar".
☝🏼 Los objetivos que introduces en la vista Objetivos se proyectan automáticamente en Cashflow, pero puedes ajustarlos manualmente o personalizar las proyecciones de Holded. Aprende más aquí.
Códigos de color y formatos en la tabla
Para interpretar correctamente la tabla, ten en cuenta los siguientes códigos:
Cifra entre paréntesis: representa una cantidad negativa.
Celda en amarillo: señala que has editado un objetivo, en el modo edición, pero aún no lo has guardado.
Cifra subrayada: indica que has editado y guardado el valor. Aparece tanto en el Balance inicial de Cashflow como cuando se edita un objetivo proyectado de Cashflow.
Celdas con punto en rojo: en la vista de Cashflow, la cifra refleja lo que se ha completado para el mes en cuestión (pagado o cobrado), aunque aún queda una parte pendiente por saldar.
Personalizar el gráfico
En la parte superior, verás un gráfico de líneas que muestra la información de la tabla. Puedes ocultarlo o mostrarlo con el botón "mostrar gráfico", y personalizar la vista desde el icono de rueda dentada, en la esquina superior derecha.
El gráfico incluye tres líneas que representan:
Lo realizado (línea continua).
Los objetivos (línea discontinua).
Las previsiones (línea continua hasta el momento presente, luego discontinua), muestra la concatenación de datos realizados hasta el último mes y los objetivos proyectados para los meses futuros.
Marca o desmarca las casillas de "Ingresos", "Gastos" o "Resultado final de mes" (en la vista Objetivos), o "Entradas", "Salidas" y "Balance fin de mes" (en Cashflow) para ajustar la visualización.
También puedes seleccionar los escenarios que quieras comparar marcando o desmarcando las casillas en la parte superior. Cada escenario se mostrará en un color diferente.
Sólo puedes comparar dos escenarios a la vez, siendo uno de ellos el escenario en el que te encuentras actualmente. El primer escenario siempre aparecerá seleccionado y no se podrá desmarcar, ya que será el que se utilice como referencia para la comparación.